Epargner et investir, une action qui façonne le monde

De quelle manière la question « Qu’as-tu fait de ton frère ? » résonne-t-elle dans le champ de l’investissement ? Eclairage de l’association Ethique et Investissement.

Banalisés quand ils ne sont pas diabolisés, de plus en plus souvent confiés à des tiers, les choix d’épargne et d’investissement contribuent à façonner « le monde comme il va », que l’on soit épargnant individuel, mandataire social / cadre dirigeant ayant des décisions à prendre en l’espèce, ou encore professionnel de la finance.

Des chercheurs ont ainsi mis en évidence le rôle d’investisseurs éthiques actifs dans la fin de l’Apartheid en Afrique du Sud, en particulier sur les sites sud-africains de General Motors, au départ sous la pression d’une poignée investisseurs l’exigeant au nom de leurs convictions éthiques ; ce fut le grain de sable qui précipita le renversement du régime de cette nation toute entière, dans la dynamique des années 70 avec pour étendard les « Principes de Sullivan » qui ont pignon sur rue aujourd’hui encore.

L’investissement, de par ses conséquences sur l’économie et la société, emporte donc de grandes responsabilités. Or le discernement pour un investissement en faveur d’une économie plus humaine, respectueuse de la Création, exige de la réflexion, de la formation, du dialogue et de l’engagement en matière financière.

La pensée sociale chrétienne comme boussole

Dans les années 1980, quelques économes de congrégations religieuses, confrontées à la gestion de leurs placements visant à répondre aux nouveaux besoins de leurs communautés (vieillissement notamment), se mobilisent sur le sujet. Sr Nicole Reille et ses pairs participent alors à l’émergence, en France, de l’investissement socialement responsable (ISR). Pragmatiques, elles imaginent un fonds d’investissement ouvert baptisé « Nouvelle Stratégie 50 » (NS50) assorti d’un comité éthique chargé de définir son univers d’investissement sur la base de critères sociaux, sociétaux et environnementaux enracinés dans la pensée sociale chrétienne.

En 1983 naît l’association Ethique et investissement, pour agir au sein du comité et, si besoin, interpeler — avec une audace détonante pour l’époque — les décideurs (entreprises et pouvoirs publics), puis les représentants syndicaux de ces derniers, sur les impacts de leur gestion des affaires économiques. Objectif : s’enquérir d’autres choses que de ratios financiers, les questionner sur des aspects ESG dit-on aujourd’hui (environnementaux, sociaux et de gouvernance). Dans son autobiographie, Sr Nicole raconte ses premiers échanges avec des figures du patronat chrétien de l’époque et son « retour d’expérience » : la plupart du temps précise-t-elle, un étonnement puis une écoute, un certain intérêt à trouver des réponses et un désir de progresser sur ces critères inhabituels, de la part de ses interlocuteurs… Pas du baratin mais du pragmatisme, écrit-elle en substance.

Ces deux structures sont toujours actives. Non exclusivement confessionnelles, elles s’adressent à tout épargnant soucieux d’investir de manière éclairée, à l’aune de valeurs d’inspiration chrétienne retranscrites dans une charte d’investissement pour NS50. Par souci de transparence, cette charte est publique sur le site internet d’Ethique et Investissement ; de même, pour les arguments sous jacents au résultat des décisions prises dans le cadre du comité éthique pour NS50.

Une dimension de la synodalité

L’essor de la RSE (responsabilité sociale et écologique) en entreprise découle de cette dynamique impulsée par les pionnières de l’association Ethique et Investissement. Cette dynamique appelle chaque épargnant, investisseur de tout poids, à ne pas « démissionner ». User de son pouvoir de décision de manière éclairée en matière financière est une occasion d’explorer et de décliner la mission synodale rappelée par le Pape François puis Léon, à tout chrétien « engagé ».

Réflexion, formation, dialogue actionnarial sont le cœur des activités proposées par l’association Ethique et Investissement, nécessaires de nos jours encore plus qu’hier.

Voir aussi : « Les Jardiniers de l’Économie : la révolution responsable aura-t-elle lieu ? » (documentaire du Jour du Seigneur)